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Entretien avec CryptoVantage : Quelle est la meilleure stratégie de base à adopter pour investir dans le bitcoin ?
À chaque investisseur en Bitcoin sa stratégie d’investissement, en fonction du montant qu’il souhaite investir et de sa tolérance au risque. La stratégie la plus simple et la plus largement recommandée est celle de l’investissement programmé, qui consiste à acheter, à intervalles réguliers, la même quantité de Bitcoins.
Une autre stratégie d’investissement en Bitcoins courante est la « lump sum investing » (investissement forfaitaire), qui peut être une méthode d’investissement préférable si vous disposez d’une grande quantité de liquidités et que vous êtes prêt à conserver le Bitcoin pendant une longue période. La stratégie d’investissement en Bitcoins la plus risquée est le trading de Bitcoins, qui repose sur le concept d’achat à bas prix et de vente à prix élevé. Cet article détaille les stratégies d’investissement en Bitcoins les plus courantes, afin que vous disposiez des connaissances nécessaires pour choisir la stratégie qui vous convient le mieux.
Investissement programmé
La stratégie de l’investissement programmé (achat d’une quantité prédéfinie de Bitcoins à intervalles fixes) consiste à acheter des Bitcoins à un coût moyen sur une certaine période de temps. Cette stratégie permet non seulement de réduire le risque de baisse significative de la valeur de vos Bitcoins, mais aussi de réduire le risque d’augmentation drastique de cette valeur.
Si vous souhaitez investir dans le Bitcoin en utilisant la méthode d’investissement programmé, vous devez décider d’un montant prédéterminé de Bitcoins à acheter à intervalles réguliers, en fonction de votre budget. Par exemple, vous pouvez choisir d’acheter pour 50 $ de Bitcoins par semaine ou de dépenser 100 $ de votre salaire en Bitcoins. Si vous avez dépensé 100 $ de votre salaire en bitcoins au cours des trois dernières années, vous aurez dépensé environ 3 600 $ en bitcoins, qui valent aujourd’hui 7 616 $, malgré la récente baisse du marché. Pour vous faire une idée de la stratégie de l’investissement programmé et de ses performances historiques, essayez la calculatrice à l’adresse www.dcabtc.com. Pour en savoir plus, consultez notre guide Comment acheter des bitcoins par l’investissement programmé.
Voici un exemple d’investissement mensuel de 100 $ en Bitcoins pendant trois ans, jusqu’à la date de publication de cet article :
Lump Sum Investing (investissement forfaitaire)
Vous disposez d’une importante somme d’argent, vous souhaitez investir dans le Bitcoin, vous êtes prêt à accepter un risque plus élevé, alors la stratégie Lump Sum Investing (investissement forfaitaire) peut être celle qui vous correspond. Cette stratégie consiste à acheter d’emblée une grande quantité de Bitcoins et à la conserver jusqu’à ce que vous décidiez de les encaisser.
La stratégie lump sum investing (investissement forfaitaire) a toujours été rentable aux investisseurs désireux de conserver leurs bitcoins pendant une période suffisamment longue. Le risque est d’acheter des Bitcoins au sommet du marché et de devoir attendre des années avant qu’ils ne deviennent rentables ou même qu’ils atteignent le seuil de rentabilité. Par exemple, à la fin de l’année 2017, le Bitcoin a atteint un sommet d’environ 19 000 $ par pièce, avant de redescendre jusqu’à 3 000 $ au cours des années suivantes. Ce n’est qu’en 2021 qu’il a regagné de la valeur (et l’a largement dépassée).
Bien que la stratégie lump sum investing (investissement forfaitaire) présente plus de risques, elle offre également la possibilité d’obtenir des gains plus importants, car l’intégralité de l’investissement se fait à un seul cours. Dans le secteur de l’investissement, on dit souvent que « le temps passé sur le marché vaut mieux qu’une anticipation du marché ».
Trading de Bitcoin
Le bitcoin peut être négocié sur les plateformes d’échange au même titre que les actions, les matières premières et les autres monnaies. Contrairement aux marchés traditionnels, le Bitcoin et les cryptomonnaies peuvent être négociés 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
Certains investisseurs tentent d’augmenter leurs avoirs en Bitcoins en effectuant des transactions rentables (en achetant à bas prix et en vendant à prix élevé). Cependant, cette approche n’est pas recommandée, même pour les investisseurs expérimentés. La plupart des gens perdent de l’argent lorsqu’ils essaient d’acheter à bas prix et de vendre à prix élevé parce qu’ils négocient contre des traders professionnels ou des robots trading qui utilisent des algorithmes pour analyser les marchés et effectuer des transactions presque instantanément.
Éléments à prendre en considération
Si vous disposez d’une importante somme d’argent et que vous souhaitez l’investir dans le Bitcoin, les deux options les plus sûres sont l’investissement programmé et la lump sum investing (investissement forfaitaire). Si vous avez l’intention de conserver vos Bitcoins à long terme et que vous êtes prêt à accepter le risque supplémentaire, la stratégie lump sum investing (investissement forfaitaire) peut s’avérer très rentable. Par ailleurs, si vous souhaitez jouer la carte de la sécurité, vous pouvez choisir d’investir, par le biais d’un investissement programmé, des montants moins importants et récurrents dans le Bitcoin. Gardez à l’esprit qu’avec la méthode de l’investissement programmé, le coût de vos Bitcoins sera plus proche de la moyenne correspondant à la période au cours de laquelle vous avez investi, et vous n’aurez pas à vous inquiéter d’une chute soudaine de la valeur de vos Bitcoins.
Peu importe la stratégie que vous choisissez, vous devez avoir connaissance de certains éléments lorsque vous commencez à investir dans le Bitcoin. Tout d’abord, il existe de nombreuses escroqueries, déguisées en programmes d’investissement, dans le secteur des cryptomonnaies et du bitcoin. Lisez notre guide Comment repérer les escroqueries en matière de cryptomonnaie pour protéger votre investissement en Bitcoins. Il est également important de vous assurer de conserver vos bitcoins dans un portefeuille dont vous seul avez l’accès. N’oubliez pas : pas vos clés, pas vos cryptos !
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