Comprendre le fonctionnement d’un marché baissier dans le secteur des cryptomonnaies

Comme mentionné précédemment, les marchés baissiers dans le secteur des cryptomonnaies sont particulièrement volatils et tributaires de divers facteurs, notamment l’évolution de la réglementation, des failles de sécurité et une conjoncture économique plus générale.

Par exemple, le premier grand marché baissier de 2011, causé par le piratage de Mt. Gox et les incertitudes réglementaires, a souligné le besoin de sécurité et de clarté en matière de réglementation.

Par la suite, les marchés baissiers de 2013-2015 et 2018-2019, provoqués par de nouvelles évolutions de la réglementation et des incidents de sécurité, ont révélé la vulnérabilité du marché à des facteurs externes et l’importance du sentiment du marché.

Le marché haussier de 2017 en particulier, alimenté par les offres initiales de jetons (ICO) et l’intérêt des particuliers, a été suivi par « l’hiver crypto » de 2018-2019, qui a marqué une forte contraction du marché. Le plus récent marché baissier de 2022, influencé par les préoccupations environnementales et les questions de stabilité financière, souligne encore plus la sensibilité du marché des cryptomonnaies et la nécessité pour les investisseurs de se former et de s’adapter.

Ce modèle historique nous prouve que ces baisses sont récurrentes dans le secteur des cryptomonnaies. Il est donc essentiel de comprendre le modèle, de se tenir informé de l’évolution de la réglementation et des technologies et d’adopter une approche flexible afin de pouvoir survivre sur le marché volatil des cryptomonnaies et de saisir les opportunités, même en période de marché baissier.

Avis de non-responsabilité : Investissez de manière responsable dans les cryptomonnaies

Investissez uniquement le capital que vous pouvez vous permettre de perdre, compte tenu de la volatilité du marché, de sa susceptibilité à d’importantes fluctuations de valeur et des risques tels que les piratages et la fraude. Veillez à ce que votre investissement ne représente qu’une petite partie de votre capital total, en évitant les comportements financiers imprudents observés dans le secteur.

Le marché demeure à l’état embryonnaire, caractérisé par une réglementation insuffisante et des défis techniques, ce qui nécessite une approche d’investissement prudente et mûrement réfléchie. Ceci dit, voici quelques approches pour investir en temps de marché baissier.

Le HODL

Le « HODL », version mal orthographiée de « hold », est une stratégie bien connue dans le secteur de la cryptomonnaie. Elle consiste à conserver ses investissements, quelles que soient les conditions du marché, en misant sur leur potentiel futur. Le Bitcoin, par exemple, a connu de nombreux marchés baissiers depuis sa création en 2009, mais les pionniers qui ont conservé leurs Bitcoins ont réalisé des gains considérables.

Par exemple, Kane Ellis, entrepreneur australien et cofondateur de la populaire application CarSwap, a dépensé 2 à 4 Bitcoins pour s’offrir un repas chez McDonald’s en 2011. Néanmoins, l’investissement global de M. Ellis en Bitcoins est resté considérable. Il a ensuite vendu une petite partie de ses avoirs pour acheter une Maserati d’une valeur de 200 000 dollars, ce qui démontre que la valeur de Bitcoin a considérablement augmenté au fil du temps.

Il s’agit du parcours d’un véritable pionnier du Bitcoin. Passons maintenant à Javed Khan, un trader qui a fait ses premiers pas dans le secteur en plein marché baissier de 2018, alors que le cours du Bitcoin n’était que de 3 000 dollars.

Javed a adopté une stratégie d’investissement prudente, achetant des Bitcoins pendant des périodes de marché plus calmes et n’investissant que ce qu’il pouvait se permettre de perdre. Son approche a porté ses fruits en 2020 lorsqu’il a converti ses gains en Bitcoins en monnaie fudiciaire pour s’acheter une Bentley, démontrant ainsi le potentiel lucratif du Bitcoin tout en rappelant que des opportunités peuvent se présenter de manière inattendue.

Les achats périodiques par sommes fixes

Les achats périodiques par sommes fixes consistent à consacrer, à intervalles réguliers, un montant fixe destiné à l’achat de cryptomonnaie, quel que soit son cours. Cette stratégie permet de réduire l’incidence de la volatilité et le coût d’achat moyen au fil du temps.

En 2021, le Bitcoin a connu une forte volatilité, en atteignant un sommet de 60 000 dollars, puis en chutant à près de 30 000 dollars en quelques mois, sous l’influence de facteurs externes tels que les tweets d’Elon Musk et un raid du FBI contre des pirates informatiques russes. Malgré ce marché baissier, Adam Traidman, directeur de Coinbase exchange et PDG de BRD, demeure un fervent partisan de la stratégie d’achats périodiques par sommes fixes, et investit régulièrement un montant fixe dans le Bitcoin.

Il utilise systématiquement cette stratégie pour ses investissements en Bitcoins, ce qui lui permet de réduire le stress psychologique lié à la volatilité des cours et d’éviter l’erreur courante qui consiste à essayer de prédire les mouvements du marché. Il considère le Bitcoin comme un investissement à long terme et convertit régulièrement une partie de son salaire en Bitcoins. Par ailleurs, il insiste sur les avantages à long terme de la stratégie, sachant que le cours plancher du Bitcoin a toujours augmenté après chaque reprise, malgré les fluctuations à court terme.

Diversification de votre portefeuille

Diversifier vos investissements entre différents actifs permet de réduire les risques associés aux coins isolées.

Les personnes ayant diversifié leurs investissements pendant la période faste des cryptomonnaies en 2017, en particulier dans des projets émergents comme Ethereum ou Binance Coin, ont obtenu des résultats positifs de manière générale, surtout lorsque certains actifs ont affiché de bonnes performances pendant les baisses.

Au cours d’une interview en 2021, l’investisseur milliardaire Mark Cuban a déclaré qu’il était optimiste quant à l’avenir des cryptomonnaies et détient à cet effet un portefeuille diversifié composé à 60 % de Bitcoin, à 30 % d’Ethereum et à 10 % d’autres cryptomonnaies. Elon Musk a également partagé ses avoirs en cryptomonnaie, comprenant le Bitcoin, l’Ether et le Dogecoin.

Recherche de projets fondamentalement fiables

Investir dans des projets présentant des cas d’utilisation fiables, des équipes solides et des feuilles de route claires peut s’avérer judicieux, en particulier pendant des marchés baissiers, lorsque le tapage médiatique s’estompe. Ethereum constitue un excellent exemple de projet fondamentalement fiable qui a procuré des rendements substantiels aux investisseurs qui l’ont soutenu, même en périodes baissières.

Staking et gain de revenus passifs

Certaines cryptomonnaies offrent des récompenses de staking pour la détention de cryptomonnaie et le soutien apporté au réseau, ce qui constitue une source de revenus passifs qui peut être très utile pendant les marchés baissiers. Des cryptomonnaies comme Ethereum, Cardano, Tezos, Solana, Polkadot, Polygon, Avalanche, Cosmos, Algorand constituent les meilleurs exemples d’actifs offrant des récompenses de staking.

Ne pas vendre sous le coup de la panique

Agir sous le coup de l’émotion peut amener à vendre des actifs à perte. Il est primordial de s’en tenir à une stratégie prédéfinie et d’éviter de prendre des décisions hâtives. Ceux qui ont vendu le Bitcoin dans la panique lors de son effondrement en fin d’année 2017 sont passés à côté des gains qu’il a procurés lors de son ascension ultérieure vers de nouveaux sommets historiques.

Se cultiver et être à la pointe de l’information

Interagir avec des communautés, lire des livres blancs et comprendre les avancées technologiques dans le secteur constituent des éléments essentiels en période de marché baissier. Les pionniers des projets de finance décentralisée (DeFi), par exemple, étaient bien placés pour tirer parti de l’essor des DeFi en 2020.

Rééquilibrer le portefeuille

Les périodes de marchés baissiers peuvent être une bonne occasion de réévaluer et de rééquilibrer votre portefeuille, en veillant à ne pas être surexposé à un actif en particulier. Les investisseurs qui ont rééquilibré leurs portefeuilles en fin d’année 2018 et en début d’année 2019 ont enregistré des gains substantiels lors des phases d’essor ultérieures des secteurs émergents tels que les DeFi ou les NFT.

Conclusion : Soyez prêts à saisir les opportunités du marché lors de son passage du cycle baissier au cycle haussier

Les marchés baissiers représentent une période difficile, mais inévitable du cycle d’investissement. Les stratégies décrites ci-dessus, associées à la patience et à une recherche appliquée, peuvent aider à surmonter ces périodes de récession et à préparer le terrain pour de potentiels gains à l’avenir.

Investir dans les cryptomonnaies comprend des risques, comme tout autre investissement. D’où l’importance d’effectuer des recherches approfondies et de consulter des conseillers financiers avant de prendre une décision. N’oubliez pas que la clé du succès en période de marché baissier réside dans la préparation, la diversification et une attention portée aux fondamentaux.