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Tirage de tapis, faux NFT, assurance : Quelle sera la prochaine escroquerie à la cryptomonnaie ?
Le monde a connu plusieurs types d’histoire. C’est ainsi que nous avons l’histoire de l’argent, l’histoire des civilisations, etc. Toutefois, les utilisateurs ne semblent pas assez informés quant à l’histoire de la fraude et des escroqueries.
Les cryptomonnaies sont devenues tristement célèbres à cause des escroqueries qui font les gros titres de la presse, mais celles-ci ne jaillissent pas du néant. Les tentatives d’escroquerie à la cryptomonnaie s’appuient sur les moyens de tromperie (l’escroquerie) existants en utilisant un nouveau support (la cryptomonnaie). C’est la raison pour laquelle en nous informant sur l’histoire de la fraude en tant que phénomène, nous avons plus de chance de devenir des investisseurs en cryptomonnaies plus vigilants.
Assurance
L’un des plus anciens cas de fraude remonte à 300 ans avant J.-C., lorsqu’un marin grec du nom d’Hegestratos a souscrit une police d’assurance pour son bateau. La police prévoyait qu’il recevrait un paiement avec intérêts si son bateau n’arrivait pas au port désigné à la date convenue. Le dessein d’Hegestratos a été contrecarré par son équipage qui l’a surpris en train d’essayer de faire couler le bateau.
Tout comme Hegestratos 300 ans avant J.-C., méfiez-vous des démarcheurs téléphoniques qui vous proposent d’assurer vos cryptomonnaies. De nos jours, la souscription d’une assurance financière quelconque auprès d’une institution financière est une procédure longue et fastidieuse qui s’accompagne généralement de certificats et de marques indiquant qu’une partie détient les certifications correctes pour être assureur et offrir aux clients un certain montant d’assurance financière au sein de leur institution. L’assurance des cryptomonnaies semble être un service très sûr, mais elle n’a pas vraiment lieu d’être dans l’univers des cryptomonnaies lorsque vous conservez vous-même vos fonds.
L’assurance des cryptomonnaies est proposée par certaines plateformes d’échanges qui ont satisfait aux exigences fixées par les régulateurs. Ces plateformes d’échanges disposent généralement d’une page « À propos » qui contient toutes les informations détaillées sur leur certification. En cas de doute sur l’existence ou non d’une assurance sur une bourse ou une plateforme cryptomonnaies, ne faites confiance en personne, mais vérifiez.
Ingénierie sociale
À l’ère du numérique, les attaques par ingénierie sociale sont courantes et parfois efficaces. L’une de ces méthodes consiste pour le pirate à se faire passer pour un jeune parent d’une personne plus âgée. Le pirate sème la panique et vous demande de lui envoyer des cryptomonnaies immédiatement.
Les attaques de ce type sont courantes dans le monde de la finance traditionnelle et du Big Data, et compte tenu de la nature électronique des cryptomonnaies, elles se multiplient dans l’univers de la cryptomonnaie. Vérifiez toujours l’identité de toute personne ou institution à laquelle vous avez l’intention d’envoyer de l’argent.
L’ingénierie sociale pourrait également devenir une menace encore plus importante à mesure que les chatbots d’IA se développent et que les escrocs en puissance peuvent utiliser les modèles de langage pour usurper l’identité d’un proche à un niveau plus élevé que jamais. Ces escroqueries se présentent sous toutes les formes : histoires d’amour, perte de parents, princes nigérians (moins connus sous le nom d’escroquerie au paiement anticipé) et fraude à l’investissement. L’ingénierie sociale n’a pas de limites. Il existe toutefois un côté positif : l’ingénierie sociale peut être facilement détectée et déjouée en faisant preuve de vigilance. Vérifiez l’adresse de l’expéditeur de tous les e-mails qui vous semblent suspects et informez-vous sur les tactiques courantes utilisées par les escrocs.
Fraude à l’investissement (encore appelée « tirage de tapis »)
La fraude à l’investissement est de loin la plus répandue dans le domaine des cryptomonnaies. Une série de comptes sur les réseaux sociaux (parfois des robots) font la promotion d’une nouvelle cryptomonnaie destinée à un usage particulier et suscitant apparemment beaucoup d’intérêt de la part des premiers investisseurs. Il arrive que le jeton ne serve à rien et que le développeur prenne tout l’argent investi et mette les voiles.
Ce type d’escroquerie pourrait s’avérer plus difficile à réaliser dans un avenir proche, à mesure que la législation sur les cryptomonnaies est mise en place. Mais pour l’instant, il est le plus souvent pratiqué sur les plateformes d’échange décentralisées qui espèrent escroquer les nouveaux investisseurs n’ayant pas encore eu le temps de mener des recherches ou les investisseurs aventureux pensant parier sur un actif à haut risque et à forte récompense.
Veillez à mener vos propres recherches avant d’investir dans les cryptomonnaies, en particulier pour les nouveaux actifs dont les équipes de développement sont anonymes ou nouvelles dans le paysage. Le rendement proposé par une plateforme au bilan éprouvé et ayant des années d’expérience peut sembler moins attrayant, mais il s’agit probablement d’un investissement véritablement réel.
Conclusion : Méfiez-vous en permanence
L’expérience nous a appris que nous ne tirons pas de leçons de l’histoire. Toutefois, nous pouvons peu à peu changer la donne en tirant les leçons des erreurs commises par les personnes qui sont tombées dans le panneau par le passé.
La prochaine grande escroquerie à la cryptomonnaie sera probablement une escroquerie qui a déjà été tentée et réussie. L’histoire nous a servi de nombreux cas d’escroquerie, qui ont toutefois un dénominateur commun : ils exploitent frauduleusement le fait de ne pas être au courant de quelque chose ou de vouloir parvenir à un résultat dans un espace sans beaucoup d’observateurs.
À mesure que la législation sur les cryptomonnaies continuera d’être adoptée dans les années à venir, il est possible que certaines escroqueries perdent de leur ampleur, car il sera plus facile de déterminer ce qui est légitime de ce qui ne l’est pas. L’ingénierie sociale, en tant que tactique, a certainement de beaux jours devant elle, en raison de la nature virtuelle des communications numériques. Alors, assurez-vous de vérifier l’identité de toute personne à qui vous envoyez, ou en recevez, de l’argent de quelque nature que ce soit.
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