Pergunte à CryptoVantage: Há uma forma legítima de ter rendimento em cripto?

O que é rendimento?

Primeiro, vamos definir rendimento.

Em finanças, o rendimento descreve a quantidade de dinheiro gerado em um ativo ao longo de um período designado. Isso expressa a renda alcançada com base no investimento inicial e seu valor de mercado atual. O período especificado poderia ser mensal, trimestral e assim por diante, mas é principalmente anual.

O rendimento é fortemente associado ao risco, sendo o alto risco correspondendo geralmente ao potencial aumentado de rendimento.

A descrição mostra de forma resumida a natureza exata de investimentos em cripto em que o valor de uma criptomoeda pode despencar repentinamente ou uma plataforma DeFi simplesmente falha.

Formas legítimas de ter rendimento em cripto

Diferente de outras formas de ganhar com cripto, como arbitragem ou day trading, o rendimento representa investimentos que permitem ganhar dinheiro enquanto você dorme. Vamos descobrir algumas formas de ter rendimento no mundo de cripto.

1. Yield Farming

Não se confunda com a terminologia. Resumidamente, o yield farming é quando você empresta suas criptos para um protocolo DeFi em troca de mais cripto. Geralmente, o protocolo empresta dinheiro a investidores que querem entrar e sair de posições de mercado. O protocolo oferece recompensa com uma parte de taxas, juros e token da plataforma.

O yield farming foi introduzido pelo protocolo DeFi da Synthetix, mas só fez sucesso quando a Compound começou a distribuir seus tokens nativos COMP para usuários que mantiveram criptos na plataforma.

O yield farming ganhou o sucesso atual, graças ao apelo de tokens grátis e juros atrativos em depósitos de cripto.

Embora tenha esfriado um pouco durante o mercado de baixa incessante de 2022, a prática permanece uma forma legítima de ter rendimentos com cripto, com várias novas empresas e OGs como a Compound, Synthetix, Aave e Curve oferecendo o serviço.

Entretanto, o yield farming não consiste apenas em fortuna e riquezas. Estamos falando sobre riscos como perdas impermanentes, falhas em contratos inteligentes (smart contract), rug pulls (puxada de tapete) e muito mais. O potencial de rendimentos, no entanto, poderia ser uma consolação para as pessoas que querem experimentar o mercado.

2. Staking

O staking de cripto significa colocar sua cripto para trabalhar por você. As blockchains que usam mecanismos de consenso de prova de participação (PoS) permitem que você realize staking de criptomoedas nativas e se torne um validador, caso em que você se torna elegível para ganhar juros.

Ethereum é a blockchain de PoS em maior evidência após sua migração histórica para PoS em setembro de 2022. Para se qualificar como um validador da Ethereum, você deve depositar 32 ETH.

Entre em staking pools. Elas permitem que os investidores que não podem reunir o valor necessário realizem staking em uma blockchain, com ganhos divididos proporcionalmente. Várias corretoras aceitam staking pool, como a Binance e a Coinbase.

Mais criptomoedas em que você pode realizar staking incluem:

• Tezos (XTZ)
• Solana (SOL)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Cosmos (ATOM)
• Tether (USDT)
• Binance (BNB)
• Polygon (MATIC)

Embora não seja livre de riscos, o staking de cripto oferece uma oportunidade de ganhar rendimentos consideráveis que estão muito à frente dos ganhos insignificantes de instrumentos financeiros convencionais. Segundo dados da Staking Rewards, a ampla maioria dos criptoativos têm um rendimento anual acima de 11%.

3. Fornecimento de Liquidez

Contribuir para um pool de liquidez é uma estratégia popular de rendimento em corretoras descentralizadas como a Uniswap ou 1inch.

Parece complicado, mas se resume a criar um mercado para as pessoas que querem realizar trocas entre dois tokens.

Por exemplo, você poderia contribuir US$ 100 Ethereum e US$ 100 USDC para um pool na Uniswap. O pool ajudará os usuários na Uniswap a negociar seu Ethereum por USDC ou vice-versa.

Os provedores de liquidez colhem os benefícios de cada transação ao obterem uma porcentagem das taxas cobradas em cada troca.

Há alguns perigos no fornecimento de liquidez (como falhas de contratos inteligentes e perdas impermanentes), mas continua sendo uma forma confiável de ter um rendimento significativo em corretoras descentralizadas.

As plataformas populares para fornecer liquidez são todas as maiores corretoras descentralizadas como:

• Uniswap
• 1inch
• Trader Joe
• Pancake Swap
• Orca
• Convex

4. HODLing

Agora, para concluir, vamos falar sobre algo que não é exatamente ter rendimentos no sentido tradicional.

HODLing é um conceito sobre a utilização de cripto cristalizado de maneira infame quando um usuário alcoolizado errou a escrita de “hold” e, assim, agraciou os investidores de ativos digitais com um apelido para uma poderosa estratégia de investimentos.

HODLers evitam o medo, a incerteza e dúvidas (FUD), e o medo de ficar de fora (FOMO). Eles possuem “mãos de diamante”, o oposto de “mãos fracas”: principalmente investidores que vendem ao menor sinal de turbulência no mercado.

O HODLing não oferece um rendimento, mas funcionou muito melhor do que buscar rendimentos enormes em sites como FTX ou Celsius. Algumas vezes, simplesmente reter seus ativos em uma carteira pessoal levará a maiores ganhos, independentemente de qualquer rendimento.

Como disse o professor de negócios da NYU, Scott Galloway, “As pessoas mais inteligentes em finanças fazem o seguinte: compram ações (ETFs, MFs) e não olham mais para elas”. Substitua ETFs e MFs, e é verdade.

Um método arriscado: Empréstimo

O empréstimo de criptos é um produto de DeFi que permite depositar cripto em um serviço de empréstimo de cripto e ter rendimentos. O dinheiro depositado é emprestado para devedores, que pagam com juros.

Os credores de cripto podem ser centralizados ou descentralizados.

Infelizmente, os empréstimos levaram a alguns dos maiores desastres de criptos. Por exemplo, entidades como Celsius Network, BlockFi e Voyager entraram em falência após emprestar fundos dos clientes e perdê-los para o mercado. É um enorme trauma para todo o setor.

Por outro lado, o empréstimo descentralizado, como o que é encontrado na Compound e MakerDAO, tem obtido bastante êxito e conseguiu sobreviver à tempestade ao longo dos últimos anos.

É algo interessante, que vale a pena observar, mas é importante entender o risco considerável envolvido.

Pensamentos finais: Tenha cuidado ao buscar rendimentos

É interessante que haja várias formas legítimas de ter rendimentos com cripto. A cripto evoluiu de uma mera negociação especulativa para DeFi e formas inovadoras de acumular riqueza. Há apenas uma ressalva: embora essas formas possam gerar lucro, elas também podem fazer você perder dinheiro com a mesma velocidade.

Se você decidir colocar seu dinheiro em qualquer lugar, lembre-se sempre de duas coisas: cumpra com suas responsabilidades e invista apenas o dinheiro que você pode perder.