Vraag het aan CryptoVantage: Kun je echt rendement halen uit crypto?

Wat is rendement?

Laten we eerst een definitie stellen.

In economisch opzicht is rendement het bedrag dat over een bepaalde periode wordt gegenereerd met bezittingen. Met andere woorden: het inkomen dat je behaalt uit je aanvankelijke investering en de huidige marktwaarde ervan. De bepaalde periode kan een maand zijn of een kwartaal, maar meestal gaat het om een jaar.

Rendement staat onlosmakelijk verbonden met risico, en meestal gaat een hoger potentieel rendement gepaard met meer risico.

Deze definitie dekt ook de aard van het beleggen in crypto, waarbij de waarde van een cryptovaluta plotseling kan instorten of een DeFi-platform simpelweg mislukt.

Legitieme manieren om winst te maken met crypto

In tegenstelling tot andere manieren om aan crypto te verdienen, zoals arbitrage of daghandel, draait het bij rendement om investeringen die je koopt en vervolgens met rust laat – ofwel slapend rijk worden. Laten we een paar manieren bekijken waarop je rendement kunt behalen in de cryptowereld.

#1. Yield farming

Een verwarrende term, dat vinden wij ook. In het kort betekent yield farming dat je je crypto uitleent aan een DeFi-protocol in ruil voor meer crypto. Meestal leent het protocol geld uit aan beleggers die op de markt willen instappen en uitstappen. Het protocol geeft je hiervoor een beloning: een deel van de vergoedingen, rente en het token van het platform.

Yield farming werd ingevoerd door het DeFi-protocol Synthetix, maar werd pas echt populair toen Compound het native token COMP begon aan te bieden aan gebruikers die hun crypto vastzetten op het platform.

Inmiddels is yield farming overal in trek vanwege de aantrekkelijke gratis tokens en de mooie rente op cryptostortingen.

Tijdens de aanhoudende marktdalingen van 2022 koelde de markt een beetje af, maar gebruikers kunnen op deze manier nog altijd goed renderen met crypto. Meerdere oude en nieuwe bedrijven bieden de dienst aan, waaronder Compound, Synthetix, Aave en Curve.

Yield farming heeft natuurlijk ook zijn nadelen. Denk aan risico’s als onherroepelijk verlies, gefaalde smartcontracten, oplichting en meer. Maar het potentiële rendement maakt dat voor geïnteresseerde gebruikers alweer snel goed.

#2. Staken

Door crypto te staken, zet je je crypto voor je aan het werk. Bij blockchains met een proof-of-stake (PoS) consensusmechanisme kun je de native cryptovaluta staken en een validator worden, en dus rente gaan verdienen.

Ethereum is de voornaamste PoS-blockchain sinds zijn historische migratie naar PoS in september 2022. Om een validator te worden op Ethereum, moet je 32 ETH storten.

Daar zijn staking pools voor gemaakt. Hiermee kunnen beleggers die dat vereiste bedrag niet hebben alsnog in een blockchain staken en elk een evenredig deel van de inkomsten ontvangen. Er zijn meerdere beurzen die het gebruik van staking pools ondersteunen, waaronder Binance en Coinbase.

Andere cryptovaluta die je kunt staken:

• Tezos (XTZ)
• Solana (SOL)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Cosmos (ATOM)
• Tether (USDT)
• Binance (BNB)
• Polygon (MATIC)

Helemaal risicovrij is het niet, maar door crypto te staken kun je een redelijk rendement verdienen dat de karige percentages van conventionele beleggingsmogelijkheden ruimschoots overtreft. Volgens gegevens van Staking Rewards ligt het jaarlijkse rendement van het overgrote merendeel van cryptogeld boven de 11%.

#3. Liquiditeit verschaffen

Op gedecentraliseerde beurzen als Uniswap en 1inch behalen veel gebruikers rendement door bij te dragen aan een liquiditeitspool.

Dit klinkt ingewikkeld, maar het is eigenlijk gewoon een markt voor mensen die hun tokens naar een andere tokensoort willen omwisselen.

Je kunt bijvoorbeeld $ 100 Ethereum en $ 100 USDC bijdragen aan een pool op Uniswap. Dat helpt gebruikers op Uniswap hun Ethereum om te wisselen naar USDC of andersom.

Liquiditeitsverschaffers profiteren van elke transactie door een percentage van de wisselkosten te innen.

Door liquiditeit te verschaffen loop je wel risico’s (zoals bugs in smartcontracten en onherroepelijk verlies), maar het blijft een betrouwbare manier om een flink rendementspercentage te behalen op gedecentraliseerde beurzen.

Populaire platforms voor het verschaffen van liquiditeit zijn allemaal grote gedecentraliseerde beurzen, zoals:

• Uniswap
• 1inch
• Trader Joe
• Pancake Swap
• Orca
• Convex

#4. HODL’ing

Tot slot vermelden we een manier die traditioneel gezien niet echt telt als een manier om rendement te behalen.

HODL’ing is een concept dat in de cryptowereld bekend werd toen een dronken gebruiker een tikfout maakte in ‘hold’ en zo een naam gaf aan de beroemde investeringsstrategie onder digitale beleggers.

HODL’ers zeggen nee tegen angst, onzekerheid en twijfel (fear, uncertainty en doubt, ofwel FUD) en ook tegen de ‘fear of missing out’ (FOMO). Ze hebben zogezegd ‘handen van diamant’, oftewel het tegenovergestelde van de zenuwachtige handen van beleggers die direct willen verkopen als de markt een beetje woelig wordt.

HODL’ing biedt geen rendement, maar heeft betere resultaten opgeleverd dan het najagen van een hoog rendement op sites als FTX en Celsius. Soms verdien je het meeste door je middelen gewoon in een persoonlijke wallet te zetten, ongeacht het rendement.

In de woorden van Scott Galloway, hoogleraar bedrijfskunde aan de NYU: “De slimste mensen in finance doen één ding: ze kopen een mandje aandelen (ETF’s, MF’s)… en kijken er verder niet naar om.” Vervang ETF’s en MF’s door crypto, en het klopt gewoon.

Een risicovolle methode: Uitlenen

Het uitlenen van crypto is een DeFi-product waarmee je crypto kunt storten in een crypto-uitleendienst en daarop rendement behaalt. Het gestorte geld wordt uitgeleend aan kredietnemers, die het later met rente terugbetalen.

Leendiensten kunnen wel of niet gedecentraliseerd zijn.

Helaas heeft deze vorm van uitlenen tot een paar van de grootste rampen in crypto geleid, toen platformen als Celsius Network, BlockFi en Voyager allemaal failliet gingen nadat ze het geld van klanten hadden uitgeleend en vervolgens verloren aan de markt. Een gevoelig punt voor de hele sector dus.

Aan de andere kant zijn gedecentraliseerde leendiensten als Compound en MakerDAO redelijk succesvol en hebben ze de problemen van de afgelopen jaren goed weten te doorstaan.

Interessant genoeg om een oogje op te houden, maar houd daarbij wel de aanzienlijke risico’s goed in de gaten.

Conclusie: Wees voorzichtig met het najagen van rendement

Het is natuurlijk geweldig dat je op verschillende manieren echt rendement kunt halen uit je crypto. Crypto heeft zich ontwikkeld van louter speculatieve handel naar DeFi en innovatieve manieren om geld te verdienen. Met slechts één kanttekening: je kunt niet alleen snel veel geld verdienen, maar het ook net zo snel weer kwijtraken.

Als je besluit je crypto te beleggen, onthoud dan altijd het volgende: doe eerst grondig onderzoek en investeer alleen geld dat je je kunt veroorloven om te verliezen.