Entretien avec CryptoVantage : Existe-t-il un moyen légal d’obtenir des rendements sur les cryptomonnaies ?

Qu’est-ce que le rendement ?

Tout d’abord, définissons le rendement.

Dans le domaine de la finance, le rendement désigne la montant d’argent généré par un actif au cours d’une période donnée. Il reflète le revenu réalisé sur la base de l’investissement initial et de sa valeur actuelle sur le marché. Le rendement se calcule sur une période mensuelle, trimestrielle, etc., mais il est avant tout annuel.

Le rendement est fort indissociable du risque, un risque élevé correspondant souvent à un potentiel de rendement élevé.

Cette description résume de manière succincte la nature même de l’investissement dans les cryptomonnaies où la valeur d’une cryptomonnaie peut s’effondrer soudainement ou une plateforme DeFi peut tout simplement faire faillite.

Moyens légaux d’obtenir des rendements sur les cryptomonnaies

Contrairement à d’autres moyens de gagner de l’argent grâce aux cryptomonnaies, tels que l’arbitrage de devises ou le trading quotidien, le rendement représente un investissement qui vous permet de gagner de l’argent même pendant que vous dormez. Découvrons quelques moyens d’obtenir des rendements dans l’univers des cryptomonnaies

N° 1 Le Yield farming

Ne vous laissez pas déconcerter par le jargon. En résumé, le Yield farming consiste à prêter votre crypto à un protocole DeFi en échange de plus de cryptomonnaies. En général, le protocole prête de l’argent aux investisseurs qui veulent entrer sur le marché et en sortir. Le protocole vous récompense ensuite en vous versant une partie des frais, des intérêts et du jeton de la plateforme.

Le Yield farming a été lancé par le protocole DeFi Synthetix mais il a connu une véritable explosion lorsque Compound a commencé à distribuer son jeton natif COMP aux utilisateurs qui avaient bloqué leur crypto sur la plateforme.

Le Yield farming a connu un succès fulgurant grâce à l’attrait des jetons gratuits et des intérêts avantageux sur les dépôts de cryptomonnaies.

Bien que cette pratique ait un peu perdu de son attrait pendant le marché baissier persistant de 2022, elle demeure un moyen légal d’obtenir des rendements sur les cryptomonnaies, plusieurs nouvelles entreprises et OG tels que Compound, Synthetix, Aave, et Curve offrant ce service.

Cependant, le Yield farming n’est pas toujours synonyme de richesse et d’abondance. Il ne faut pas perdre de vue les risques associés tels que les pertes impermanentes, les défaillances des contrats intelligents, les tirages de tapis, etc. Cependant, le potentiel de rendement pourrait constituer une source de consolation pour les personnes qui veulent se lancer.

N° 2. Le staking

Le staking des cryptomonnaies consiste à faire fructifier vos cryptomonnaies. Les blockchains qui utilisent des mécanismes de consensus de preuve d’enjeu (PoS) vous permettent de faire du staking avec leur cryptomonnaie native et de devenir validateur, ce qui vous donne droit à des intérêts.

Ethereum est la blockchain PoS la plus connue depuis sa migration historique vers PoS en septembre 2022. Pour devenir validateur sur Ethereum, vous devez déposer 32 ETH.

Rejoindre les staking pools. Ils permettent aux investisseurs qui ne peuvent pas réunir le montant requis de faire du staking dans une blockchain, les gains étant répartis de manière proportionnelle. Plusieurs plateformes d’échange telles que Binance et Coinbase prennent en charge le pool staking.

D’autres cryptomonnaies peuvent faire l’objet de staking notamment :

• Tezos (XTZ)
• Solana (SOL)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Cosmos (ATOM)
• Tether (USDT)
• Binance (BNB)
• Polygon (MATIC)

Bien qu’il ne soit pas sans risque, le staking de cryptomonnaies offre la possibilité d’obtenir des rendements décents qui tranchent nettement avec les gains dérisoires offerts par des instruments financiers conventionnels. D’après les données fournies par Staking Rewards, la grande majorité des crypto-actifs offre un rendement annuel supérieur à 11 %.

N° 3. La fourniture de liquidité

Contribuer à un pool de liquidité est une stratégie de rendement en vogue sur les plateformes d’échange décentralisées comme Uniswap ou 1inch.

Bien que cette stratégie semble compliquée, il s’agit simplement de créer un marché pour les personnes qui veulent passer d’un jeton à l’autre.

Par exemple, vous pouvez verser 100 $ d’Ethereum et 100 $ d’USDC dans un pool sur Uniswap. Ce pool permettra aux utilisateurs d’Uniswap d’échanger leur Ethereum contre de l’USDC ou vice versa.

Les fournisseurs de liquidités tirent des bénéfices de chaque transaction en prélevant un pourcentage des frais facturés sur chaque échange.

La fourniture de liquidités présente certains risques (tels que les bogues des contrats intelligents et les pertes impermanentes), mais elle demeure un moyen fiable d’obtenir des rendements considérables sur les plateformes d’échange décentralisées.

Les plateformes de fourniture de liquidités célèbres sont toutes les plus grandes plateformes d’échange décentralisées, telles que :

• Uniswap
• 1inch
• Trader Joe
• Pancake Swap
• Orca
• Convex

N° 4. Le HODLing

Pour ce qui est du dernier moyen, nous allons en ajouter un qui ne génère pas vraiment de rendement au sens traditionnel du terme.

Le HODLing est un concept qui est devenu célèbre et utilisé dans le domaine des cryptomonnaies lorsqu’un utilisateur, ivre, a mal orthographié le mot « hold » et a donné, par la même occasion, aux investisseurs en actifs numériques le nom d’une puissante stratégie d’investissement.

Les HODLers évitent la peur, l’incertitude et le doute (FUD), ainsi que le syndrome FOMO. Ils possèdent des « mains de diamant », par opposition aux « mains faibles » qui sont des investisseurs qui vendent au moindre signe de turbulence sur le marché.

Le HODLing ne fournit pas de rendement, mais il s’est avéré beaucoup plus efficace que la recherche de rendements énormes sur des sites tels que FTX ou Celsius. Parfois, le simple fait de détenir ses actifs sur un portefeuille personnel permet de réaliser les gains les plus importants, tous rendements confondus.

Comme le dit Scott Galloway, professeur de commerce à l’université de New York, « les personnes les plus intelligentes en finance procèdent comme suit : elles achètent un panier d’actions (ETF, MF)… et ne le regardent plus jamais ». Remplacez ETF et MF, et l’affirmation se confirme.

Une méthode risquée : Le prêt

Le prêt de cryptomonnaie est un produit DeFi qui vous permet de déposer des cryptomonnaies dans un service de prêt de cryptomonnaies et d’en tirer des rendements. L’argent déposé est prêté aux investisseurs, qui le remboursent avec des intérêts.

Les prêteurs de cryptomonnaies peuvent être centralisés ou décentralisés.

Malheureusement, le prêt a abouti à certains des plus grands fiascos dans le secteur des cryptomonnaies, des entités comme Celsius Network, BlockFi et Voyager ayant toutes fait faillite après avoir prêté à perte les fonds de leurs clients sur le marché. Ces catastrophes représentent un énorme revers pour l’ensemble du secteur.

D’un autre côté, les prêts décentralisés tels que ceux que l’on trouve sur Compound et MakerDAO ont connu un certain succès et ont réussi à surmonter la crise de ces dernières années.

Il s’agit d’une méthode attrayante qui mérite une attention particulière, mais il est important de comprendre les risques considérables qu’elle implique.

Conclusion : Attention à la quête de rendements

Il est intéressant de constater qu’il existe plusieurs moyens légaux d’obtenir des rendements sur les cryptomonnaies Les cryptomonnaies sont passées d’un simple trading spéculatif à des moyens novateurs de bâtir des richesses. Juste une mise en garde : autant ces moyens peuvent vous faire gagner de l’argent, autant ils peuvent vous en faire perdre tout aussi rapidement.

Si vous décidez d’investir votre argent par l’un des ces moyens, n’oubliez jamais deux choses : faites preuve de diligence raisonnable et investissez uniquement de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.