Compreendendo a natureza de um mercado em baixa de criptomoedas

Como já falamos anteriormente, os mercados em baixa de criptomoedas são conhecidos por sua grande volatilidade e são influenciados por diversos fatores como mudanças de regulamentação, violações de segurança e condições econômicas mais amplas.

Por exemplo, o primeiro grande mercado em baixa em 2011, desencadeado pelo ataque cibernético da Mt. Gox e por incertezas regulatórias, destacou a necessidade de segurança e clareza na regulamentação.

Posteriormente, os mercados em baixa de 2013 a 2015 e 2018 a 2019, impulsionados por novas mudanças na regulamentação e incidentes de segurança, mostraram a vulnerabilidade do mercado a fatores externos e a importância da sensibilidade de mercado.

O mercado em alta de 2017, em particular, impulsionado por ICOs (Ofertas Iniciais de Moedas) e o interesse de investidores comuns, foi seguido pelo “Inverno das Criptomoedas” de 2018 a 2019, marcando uma severa contração do mercado. Mais recentemente, o mercado em baixa de 2022, que foi influenciado por preocupações ambientais e questões de estabilidade financeira, destaca ainda mais a sensibilidade do mercado de criptomoedas e a necessidade de conhecimento e adaptabilidade por parte dos investidores.

Este padrão histórico mostra que essas baixas são uma parte recorrente do cenário das criptomoedas. Portanto, ter uma compreensão maior do mercado, se manter informado sobre regulamentações e avanços tecnológicos e adotar uma abordagem flexível são essenciais para sobreviver ao mercado volátil de criptomoedas e aproveitar oportunidades, mesmo durante os mercados em baixa.

Aviso: Invista com responsabilidade em criptomoedas

Ao investir, reserve apenas o dinheiro que você está disposto a perder, tendo em vista a volatilidade do mercado, a suscetibilidade a grandes flutuações de valor e riscos como ataques cibernéticos e fraudes. Verifique se seu investimento representa apenas uma pequena parte de seu capital total, evitando comportamentos financeiros imprudentes muito comuns no setor.

O mercado ainda é imaturo, precisa de regulamentação e enfrenta desafios técnicos, é fundamental adotar uma abordagem de investimento cuidadosa e ponderada. Dito isso, aqui estão algumas abordagens para investir durante um mercado em baixa.

Simplesmente, HODL

“HODL,” uma versão com erro de digitação de “hold”, é uma estratégia popular na comunidade de criptomoedas. Envolve a realização de hold (manter) de seus investimentos, independentemente das condições de mercado, contando com seu potencial futuro. Por exemplo, o Bitcoin enfrentou diversos mercados em baixa desde sua criação em 2009, mas os pioneiros que mantiveram seus Bitcoins conseguiram ganhos substanciais.

Por exemplo, Kane Ellis, um empreendedor australiano e cofundador do popular aplicativo CarSwap, gastou uma vez de 2 a 4 Bitcoins em uma refeição no McDonald’s em 2011. No entanto, Ellis manteve um investimento significativo em Bitcoin. Mais tarde, ele vendeu uma pequena parte de seus ativos para comprar um Maserati de US$ 200.000, demonstrando a valorização significativa do Bitcoin ao longo do tempo.

Foi o caso de um pioneiro. Agora, vamos para Javed Khan, um trader que entrou durante o mercado em baixa em 2018, quando o preço do Bitcoin era apenas US$ 3.000.

Javed adotou uma estratégia de investimento cautelosa, comprando Bitcoin durante os períodos de mercado mais calmos e investindo apenas o que podia perder. Seu método rendeu frutos em 2020, quando ele aproveitou seus lucros com o Bitcoin para comprar um Bentley, destacando o potencial lucrativo do Bitcoin e enfatizando que as oportunidades podem surgir inesperadamente

Custo médio em dólar

O custo médio em dólar envolve a compra de uma quantia fixa em dólares de criptomoedas em intervalos regulares, independentemente do seu preço. Esta estratégia ajuda a reduzir o impacto da volatilidade e pode diminuir o custo médio de compra ao longo do tempo.

Em 2021, o Bitcoin experimentou uma volatilidade significativa, atingindo uma alta de US$ 60.000 e depois caindo para quase US$ 30.000 em questão de meses, influenciado por fatores externos como os tweets de Elon Musk e uma operação do FBI contra hackers russos. Apesar desse mercado em baixa, Adam Traidman, diretor da corretora Coinbase e CEO da BRD, tem sido um notável defensor dessa estratégia de Custo médio em dólar (DCA), investindo uma quantia fixa regularmente em Bitcoin.

Ele costuma empregar essa estratégia para seus investimentos em Bitcoin, reduzindo o estresse psicológico causado pela volatilidade de preços e evitando o erro comum de tentar controlar o mercado. Adam enxerga o Bitcoin como um investimento de longo prazo, convertendo regularmente uma parte de seu salário em Bitcoin. Ele destaca os benefícios de longo prazo desta estratégia, observando que o preço mínimo do Bitcoin historicamente aumentou após cada alta, apesar das flutuações de curto prazo.

Diversifique seu portfólio

Diversificar seus investimentos em diferentes ativos ajuda a mitigar os riscos associados a moedas individuais.

Aqueles investidores que espalharam seus investimentos durante o boom das criptomoedas em 2017, especialmente em projetos emergentes como Ethereum ou Binance Coin, geralmente obtiveram resultados positivos, principalmente quando alguns ativos se destacaram durante os momentos de baixa.

Em uma entrevista em 2021, Mark Cuban, um investidor bilionário, afirmou estar otimista em relação ao futuro das criptomoedas e detém um portfólio diversificado composto por 60% de Bitcoin, 30% de Ethereum e 10% em outras criptomoedas. Elon Musk também dividiu seus ativos de criptomoedas, que inclui Bitcoin, Ether e Dogecoin.

Procure projetos com fundamentos sólidos

Investir em projetos com casos de uso robustos, equipes competentes e plano de desenvolvimento bem definido pode ser uma decisão inteligente, especialmente durante mercados em baixa, quando o entusiasmo diminui. O Ethereum é um exemplo clássico de um projeto com fundamentos sólidos que recompensou os investidores que o apoiaram, mesmo durante as fases pessimistas.

Aposte em Staking e ganhe renda passiva

Algumas criptomoedas oferecem recompensas de staking por manter e apoiar a rede, gerando uma fonte de renda passiva que pode ser muito útil durante mercados em baixa. Criptomoedas como Ethereum, Cardano, Tezos, Solana, Polkadot, Polygon, Avalanche, Cosmos, Algorand são alguns dos melhores exemplos de ativos que oferecem recompensas de staking.

Evite vender na hora do pânico

Agir de acordo com emoções pode resultar na venda de ativos com prejuízo. É vital se manter fiel a uma estratégia pré-definida e evitar tomar decisões precipitadas. Aqueles que venderam o Bitcoin na hora do desespero, durante o seu colapso no final de 2017 perderam a subsequente alta para novos recordes históricos.

Continue estudando e sempre atualizado

Participar das comunidades, ler documentos técnicos e compreender os avanços tecnológicos no mundo das criptomoedas são fundamentais durante mercados em baixa. Os pioneiros de projetos DeFi, por exemplo, estavam bem posicionados para se beneficiar do boom do DeFi em 2020.

Reequilibre o portfólio

Mercados em baixa podem ser um bom momento para reavaliar e reequilibrar seu portfólio, garantindo que você não esteja superexposto a nenhum ativo em particular. Investidores que reequilibraram seus portfólios no final de 2018 e início de 2019 conseguiram ganhos substanciais durante os booms de setores emergentes como DeFi ou NFTs.

Conclusão: Fique preparado quando o mercado em baixa estourar

Os mercados em baixa são sim um desafio do ciclo de investimento. Mas são inevitáveis. As estratégias mencionadas acima, além de paciência e uma pesquisa cuidadosa, podem ajudar a passar por estas quedas, preparando o terreno para possíveis ganhos futuros.

O investimento em criptomoedas é arriscado, como qualquer outro investimento, e é importante fazer uma pesquisa detalhada e buscar orientação de consultores financeiros antes de tomar qualquer decisão. Lembre-se: a chave para o sucesso em mercados em baixa é a preparação, a diversificação e um forte foco nos fundamentos.